Ga naar de inhoud

AML-wetgeving bij veilinghuizen

De Anti-Money Laundering (AML) wetgeving is ontworpen om witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen. Voor veilinghuizen en kopers van kunst en antiek via een veiling betekent dit dat er bepaalde verplichtingen zijn om verdachte activiteiten te identificeren, te melden en te voorkomen. Hieronder wordt uitgelegd wat deze wetgeving inhoudt voor veilinghuizen en kopers.

Wat houdt de AML-wetgeving in voor veilinghuizen?

Veilinghuizen hebben een aantal verantwoordelijkheden onder de AML-wetgeving, waaronder:

a. Klantenonderzoek (KYC – Know Your Customer): Veilinghuizen moeten weten wie hun klanten zijn. Dit houdt in dat ze informatie moeten verzamelen over de identiteit van zowel kopers als verkopers. Dit kan onder andere inhouden:

    • Identificatie van de klant (bijvoorbeeld een kopie van een paspoort of identiteitskaart).
    • Verifiëren van het adres (bijvoorbeeld door een recent bankafschrift of energierekening).
    • In sommige gevallen kan het veilinghuis ook moeten achterhalen wie de uiteindelijke eigenaar is van een onderneming die een bod doet (de uiteindelijke begunstigde).

b. Monitoring van transacties: Veilinghuizen moeten verdachte transacties in de gaten houden. Dit houdt in dat ze alert moeten zijn op ongebruikelijke koopgedrag, zoals het bieden op kunstwerken van ongewone waarde zonder een duidelijke bron van financiering.

c. Meldingsplicht: Als een veilinghuis vermoedt dat er sprake is van witwassen of andere illegale activiteiten, moeten ze dit melden bij de autoriteiten (bijvoorbeeld de Financial Intelligence Unit, FIU in Nederland). Dit kan bijvoorbeeld het geval zijn wanneer er grote bedragen contant worden betaald, wat als verdacht kan worden beschouwd.

d. Opleiding van personeel: Veilinghuizen moeten hun personeel trainen in de herkenning van verdachte activiteiten en hoe ze moeten omgaan met potentiële gevallen van witwassen van geld.

e. Beperkingen op betalingen: In veel landen zijn er regels over de manier waarop betalingen voor kunst en antiek via veilingen kunnen worden gedaan. Zo zijn er bijvoorbeeld limieten voor contante betalingen (bijvoorbeeld geen betalingen boven de € 3.000 in contanten in België). Betalingen boven dit bedrag moeten vaak via bankoverschrijvingen of andere traceerbare methoden plaatsvinden.

Wat houdt de AML-wetgeving in voor kopers van kunst en antiek?

Als koper van kunst of antiek via een veilinghuis, heb je ook bepaalde verplichtingen en gevolgen vanwege de AML-wetgeving:

  1. Identificatie en verifiëren van je identiteit: Voordat je kunt bieden op een veiling, kan het veilinghuis vragen om je identiteit te verifiëren. Dit kan bijvoorbeeld door een kopie van je identiteitsbewijs en bewijs van je adres. Dit geldt meestal voor veilingen die grotere bedragen of verdachte activiteiten kunnen aantrekken.
  2. Vragen over de herkomst van je geld: In sommige gevallen kan het veilinghuis vragen naar de herkomst van het geld dat je gebruikt om te betalen voor een kunstwerk of antiek object. Dit is met name van toepassing als het gaat om grote bedragen of als er iets verdachts wordt opgemerkt in je transactiegeschiedenis.
  3. Geen grote contante betalingen: Omdat er strikte regels zijn omtrent betalingen boven een bepaald bedrag, moet je vaak betalingen via bankoverschrijvingen of andere traceerbare methoden doen. Dit betekent dat je in de meeste gevallen geen grote hoeveelheden contant geld kunt gebruiken om een kunstwerk te kopen.
  4. Meldingen bij verdachte activiteiten: Als een veilinghuis vermoedt dat er sprake is van een verdachte transactie, kunnen ze de koper of verkoper bevragen, of zelfs de transactie stopzetten en melden bij de relevante autoriteiten.

Meer info nodig rond AML?

info@flandersauctions.be

+32 50 39 00 84

Beernemsteenweg 99, 8750 Wildenburg (België)

Maandag t/m donderdag: 09:00-17:00 (CET)
Vrijdag op afspraak

Stuur ons een bericht

Schakel JavaScript in je browser in om dit formulier in te vullen.
Name
Klik of sleep een bestand naar dit veld om te uploaden.
Selectievakken